Gestion opérationnelle des dossiers clients patrimoniaux, coordination avec les partenaires (assureurs, dépositaires, gérants), suivi des opérations d'investissement et conformité réglementaire (KYC, LCB-FT, MIF II).
Interface directe avec une clientèle patrimoniale exigeante. Développement et animation du réseau de partenaires apporteurs. Compréhension fine des attentes et des contraintes des clients privés à patrimoine significatif.
Lancement du cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant. Obtention des habilitations CIF auprès de l'AMF. Positionnement sur la clientèle patrimoniale privée et les CGP partenaires cherchant un appui opérationnel.
Aucun accord d'exclusivité avec un assureur ou établissement financier. Ma seule dépendance est envers vous. Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché, pas celles qui me rémunèrent le mieux.
Vous savez exactement ce que vous payez, pourquoi, et comment je suis rémunéré. La transparence n'est pas une option : c'est la condition d'une relation de confiance durable.
Issue de la banque privée, ma culture de la conformité est profondément ancrée. KYC, LCB-FT, MIF II : chaque conseil est documenté, traçable et aligné avec la réglementation en vigueur.
Je ne travaille pas à la transaction. Mon modèle est fondé sur la relation long terme. Un bilan annuel, un accompagnement dans les moments clés, une présence dans la durée.
Nous proposons uniquement ce que je comprends et ce que je serais prêt à recommander à un proche. Pas de montage opaque, pas de produit inadapté, pas de promesse que je ne peux pas tenir.
Votre situation patrimoniale est une information sensible. Elle est traitée avec la plus stricte confidentialité, dans le respect du secret professionnel et du RGPD.
Clemenceau Conseil exerce sous un cadre réglementaire strict. L'ensemble des habilitations requises pour l'exercice du conseil en gestion de patrimoine ont été obtenues préalablement à toute activité.
Vous pouvez vérifier notre enregistrement sur les registres officiels ORIAS et REGAFI à tout moment.
Habilitation à fournir des conseils en investissements financiers sur instruments financiers, conformément aux articles L.321-1 et suivants du Code monétaire et financier.
Habilitation à distribuer des contrats d'assurance-vie, de capitalisation et de prévoyance en qualité de courtier ou mandataire.
La réglementation impose la transparence sur les modes de rémunération. Je vais au-delà de cette obligation : je considère que vous devez savoir exactement ce que vous payez, sous quelle forme, et pour quel service.
Pour les missions de diagnostic patrimonial, d'ingénierie ou de conseil pur. Facturation à l'heure ou au forfait, communiquée avant toute prestation.
Rémunération versée par les producteurs (assureurs, sociétés de gestion) lors de la souscription de produits. Montant systématiquement communiqué avant la souscription.
Rémunération récurrente liée aux encours gérés, versée par les producteurs. Elle finance le suivi annuel et l'accompagnement continu de votre situation.